Naše služby
Posloucháme to pořád — že se starat o důchod je příliš složité. Není. Sedli jsme si s desítkami lidí jako vy a řekli jsme si: musí to být jednodušší. Proto jsme tady. Naši poradci znají tento svět zevnitř a jejich práce je vám ji vysvětlit tak, abyste spali v klidu. Bez technického blábolení. Jen zdravý rozum a konkrétní čísla.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máte. Kolik jste nashromáždili, kam to vložili, co vám chybí. Není to o soudech — je to o faktech. Zjistíme, jestli jste na správné cestě nebo jestli potřebujete něco změnit. Trvá to odpoledne a dáme vám zprávu, kterou opravdu pochopíte.
- Analýza současného majetku a příjmů
- Přehled státních a soukromých příspěvků
- Identifikace rizik v portfoliu
- Srovnání s vašimi životními cíli
Služba 2
Začínat je nejlepší včera. Druhé nejlepší je dnes. Vytvoříme vám plán, který se přizpůsobí vašemu věku, příjmu a tomu, o čem sníte. Nebudeme vás nutit do ničeho hloupého. Jenom si sedneme a řekneme si: co potřebujete a jak se tam dostat.
- Personalizovaný spořící plán na míru
- Optimalizace daňových benefitů
- Dynamické přizpůsobení během let
- Pravidelný přezkum pokroku
Služba 3
Peníze se nebudou chovat samy. Pomohou vám v tom naši lidé, kteří rozumějí trhům a zároveň vědí, že vy ne — a je to v pořádku. Budeme hlídat vaše investice, vyrovnávat je a dělat chytrá rozhodnutí, když se svět změní.
- Výběr vhodných fondů a akcií
- Kontinuální monitoring a úpravy
- Snížení zbytečných poplatků
- Diverzifikace podle vaší tolerance k riziku
Služba 1
Už víte, jak dlouho budete penzistou? Pravdě, nikdo to neví přesně. Ale můžeme s tím pracovat. Spočítáme si, kolik budete potřebovat měsíčně, kdy je nejlepší čas začít brát důchod a jak si zachovat svobodu bez peněžních starostí.
- Výpočet dostatečného důchodu
- Optimální čas pro odchod do penze
- Koordinace státních a soukromých příjmů
- Plán na rozjezd prvního roku penzije
Služba 2
Stát vám dává peníze zpátky, pokud víte jak. Nejde o podvod — jde o chytré používání pravidel, která už existují. Projdeme si všechny možnosti: DPP, DPH, slevy, pojišťování. Každá koruna, kterou ušetříte, je vaše.
- Využití všech dostupných slev a výhod
- Plánování výběrů z hlediska daní
- Koordinace se zdravotním a sociálním pojištěním
- Dokumentace pro daňové inspektory
Služba 3
Chcete aby vaši dědici dostali co nejvíc a vůbec to nebylo složité? To zvládneme. Pomohem s právním nastavením, daňovými úspory a celkovým plánem. Vaše děti si budou pamatovat, že jste byl chytrý člověk.
- Právní nastavení převodu majetku
- Minimalizace daní ze dědictví
- Koordinace s právníky a notáři
- Ochrana majetku před nečekanými riziky
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás